【あなたに最適なのはどっち？】『集中投資』と『分散投資』自分に合った投資手法の選び方

こんにちは。
なおモンです。

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今日の話題

投資の世界において、何かに一点集中で投資する『集中投資』、リスク分散の目的で色々な資産や事業・はたまた金融商品に投資する『分散投資』。
どちらを選ぶか？やっていくか？といったことは、正解のない個人投資家にとって永遠のテーマです。

そこで今回は【集中投資と分散投資のメリット＆デメリット】というテーマで、お届けしていこうと思います。メリット＆デメリットを正しく把握することで自分に合った手法を選ぶことができます！

😗「自分には関係ないなぁ〜。投資なんてやらないし〜。」と思った方は少しお待ちください。今回お話しするのは投資に関係あることですが、これは人生を歩んでいく上でも共通する考え方になります。
あれこれ手を出していくのか？何かを一点突破するのか？、人生でも悩むはずです！
今回の話題を知っておくことで、これから生きていく上で、このような迷いが生まれた時の解決に繋がります！

ぜひ最後までお付き合いください。
それでは本題に参ります。

『集中投資』のメリット＆デメリット

まず最初に『集中投資』のメリット＆デメリットについて書いていきます。

それぞれコチラになります。

メリット

高リターンの可能性大
深い知識と専門性の活用
管理の簡便さ

デメリット

高リスク
市場の変動に対する脆弱性
流動性リスク

順番に解説していきます。

集中投資のメリット

１、高リターンの可能性大…集中投資は、限られた数の銘柄や資産に投資することで、大きなリターンを狙うことができます。特に、投資先の企業や資産が成長する見込みが高い場合、その成長の恩恵を最大限に享受することができます。
※その分リスクも大きくなります。詳しくは後述します。

２、深い知識と専門性の活用 …集中投資を行う場合、投資家は特定の企業や市場について深く調査し、知識を深めることが求められます。この過程で得られる専門的な知識は、投資の判断に大きく役立ち、成功確率を高めることができます。

３、管理の簡便さ… 投資先が少ないため、ポートフォリオの管理が比較的簡単です。個別の銘柄や資産の動向を綿密に追跡することが可能で、迅速な意思決定が求められる場面でも対応しやすくなります。

集中投資のデメリット

1、高リスク… 集中投資はリターンが高い反面、リスクも高くなります。特定の銘柄や資産が不調に陥った場合、ポートフォリオ全体にマイナスの大きな影響を及ぼす可能性があります。

2、市場の変動に対する脆弱性…市場全体の変動や特定の業界のトレンドに大きく左右されるため、予期しない外部要因による損失リスクが高まります。

３、流動性リスク…特定の銘柄や資産に集中することで、売却のタイミングや市場の流動性に問題が生じる可能性があります。
例えば、競合他社の勢いが増しているのと同時時期に、すでに保有している銘柄が落目の場合を想像して下さい。
この時の心理として、「今は売り時じゃない！絶対回復するんだ！」といったふうに、現状を正しく認識できない状態に陥ってしまいます。
つまり株式が、その人個人で止まってしまう、という状態になります。
この時に流動性リスクが表面化してしまいます。
そして、市場が不安定な時期には、資産を迅速に現金化することが難しくなることがあります。