【あなたに最適なのはどっち？】『集中投資』と『分散投資』自分に合った投資手法の選び方

こんにちは。
なおモンです。

今日の話題

投資の世界において、何かに一点集中で投資する『集中投資』、リスク分散の目的で色々な資産や事業・はたまた金融商品に投資する『分散投資』。
どちらを選ぶか？やっていくか？といったことは、正解のない個人投資家にとって永遠のテーマです。

そこで今回は【集中投資と分散投資のメリット＆デメリット】というテーマで、お届けしていこうと思います。メリット＆デメリットを正しく把握することで自分に合った手法を選ぶことができます！

😗「自分には関係ないなぁ〜。投資なんてやらないし〜。」と思った方は少しお待ちください。今回お話しするのは投資に関係あることですが、これは人生を歩んでいく上でも共通する考え方になります。
あれこれ手を出していくのか？何かを一点突破するのか？、人生でも悩むはずです！
今回の話題を知っておくことで、これから生きていく上で、このような迷いが生まれた時の解決に繋がります！

ぜひ最後までお付き合いください。
それでは本題に参ります。

『集中投資』のメリット＆デメリット

まず最初に『集中投資』のメリット＆デメリットについて書いていきます。

それぞれコチラになります。

メリット

デメリット

順番に解説していきます。

集中投資のメリット

１、高リターンの可能性大…集中投資は、限られた数の銘柄や資産に投資することで、大きなリターンを狙うことができます。特に、投資先の企業や資産が成長する見込みが高い場合、その成長の恩恵を最大限に享受することができます。
※その分リスクも大きくなります。詳しくは後述します。

２、深い知識と専門性の活用 …集中投資を行う場合、投資家は特定の企業や市場について深く調査し、知識を深めることが求められます。この過程で得られる専門的な知識は、投資の判断に大きく役立ち、成功確率を高めることができます。

３、管理の簡便さ… 投資先が少ないため、ポートフォリオの管理が比較的簡単です。個別の銘柄や資産の動向を綿密に追跡することが可能で、迅速な意思決定が求められる場面でも対応しやすくなります。

集中投資のデメリット

1、高リスク… 集中投資はリターンが高い反面、リスクも高くなります。特定の銘柄や資産が不調に陥った場合、ポートフォリオ全体にマイナスの大きな影響を及ぼす可能性があります。

2、市場の変動に対する脆弱性…市場全体の変動や特定の業界のトレンドに大きく左右されるため、予期しない外部要因による損失リスクが高まります。

３、流動性リスク…特定の銘柄や資産に集中することで、売却のタイミングや市場の流動性に問題が生じる可能性があります。
例えば、競合他社の勢いが増しているのと同時時期に、すでに保有している銘柄が落目の場合を想像して下さい。
この時の心理として、「今は売り時じゃない！絶対回復するんだ！」といったふうに、現状を正しく認識できない状態に陥ってしまいます。
つまり株式が、その人個人で止まってしまう、という状態になります。
この時に流動性リスクが表面化してしまいます。
そして、市場が不安定な時期には、資産を迅速に現金化することが難しくなることがあります。

『分散投資』のメリット＆デメリット

続いて『分散投資』のメリット＆デメリット、についても見ていきましょう！

結論このようになります。

メリット

デメリット

順番に解説していきます。

分散投資のメリット

１、リスク分散…分散投資は、複数の銘柄や資産に投資することでリスクを分散させる戦略です。個別の資産が不調に陥った場合でも、他の資産がリスクを相殺する可能性があるため、ポートフォリオ全体の安定性が増します。

２、安定したリターン…分散投資は、極端なリターンの上下動を抑えることで、長期的に安定したリターンを狙うことができます。これにより、投資家は計画的な資産形成を行いやすくなります。

3、市場全体の成長を享受…広範な市場に分散投資することで、経済全体の成長を享受することができます。個別の企業やセクターの成績に依存することなく、全体的な市場の動向に乗ることができます。

分散投資のデメリット

１、リターンの抑制… 分散投資はリスクを抑える一方で、リターンも分散されるため、集中投資に比べて大きなリターンを得る可能性が低くなります。

2、管理の複雑さ… 複数の銘柄や資産を管理するため、ポートフォリオの管理が複雑になります。各資産の動向を定期的にチェックし、適切な利確や損切りをしてリバランスを行う手間がかかります。

3、専門知識の必要性… 分散投資を効果的に行うためには、各市場や資産クラスについて広範な知識が求められます。投資の選択肢が増えることで、判断が難しくなることがあります。

まとめ

いかがでしたでしょうか？

今回は【集中投資と分散投資のメリット＆デメリット】というテーマで、お届けして参りました。

集中投資と分散投資は、それぞれ異なる特性を持つ投資戦略です。
集中投資は高リターンを狙う一方で高リスクを伴い、分散投資はリスクを抑えつつ安定したリターンを目指します。

投資家は、自身のリスク許容度や投資目的に応じて、適切な戦略を選択することが重要です。また、両方の戦略を組み合わせることで、リスクとリターンのバランスを取ることも可能です。

成功する投資には、自分に合った戦略と十分な知識、そして市場の動向を見極める慎重さが求められます。

今回は以上になります。
最後までお付き合い頂き、ありがとうございました。